设为首页 加入收藏 用户登录

您目前的位置:主页 > 成功案例 >   正文

大成景恒保本——六大优势 全面保障

来源:本站原创发表时间:2021-11-24访问次数:

  国内外经济形势的巨大不确定性使得对未来市场的预判成为奢望,这对投资者的投资管理能力提出了更高的要求,投资者实现保值增值的目标难度加大。在此背景下,可以提供本金安全保证,同时也有较大机会获取较好收益的保本型基金将体现出整体优势,成为当前较好的投资选择。

  近期,大成景恒保本基金正在发行,该基金主要有6大优势,特别是保障更全面,包括净认购金额、认购费用及募集期间的利息收入之和。

  大成景恒保本混合基金的第一大优势为保障覆盖费用。根据合同约定,在保本期到期日,对保本金额实施本金保证,保本金额为投资者认购并持有到期的基金份额的投资金额,包括投资者认购并持有到期的净认购金额、认购费用及募集期间的利息收入之和。

  因此,投资者若认购该基金份额并持有到期,除了需要承担机会成本外,几乎没有任何本金损失的可能,保本期满至少可以拿回投资初期的全部成本(包括本金和手续费)。

  该基金第二大优势为以保本技术和保本合约两道防线确保本金安全。基金以可变组合保险策略(VPPI)作为第一道防线:该策略一方面根据基金保本周期到期时的最低目标价值和合理的折现率,确定当前应持有的保本资产的价值,即组合价值底线,通过投资于货币市场工具和债券等低风险资产来确保无论市场如何下跌,截至保本期满基金资产净值也不会低于其保本目标价值。作为担保公司的中国投资担保公司实力雄厚,为大成景恒保本构建了基金保本的第二道防线,最大程度保障了投资人的本金安全。

  该基金第三大优势是在保本基础上强化收益性。该基金采用的可变组合保险策略是国际投资管理领域中一种常见的投资组合保险机制,将基金资产动态优化分配在保本资产和风险资产上,并根据数量分析、市场波动等来调整、修正其比重,在大概率保证风险资产可能的损失金额不超过扣除相关费用后的安全垫的基础上,积极参与分享市场可能出现的风险收益,从而在保证本金安全的前提下实现基金资产长期稳定增值。

  该基金的第四大优势在于宽幅的风险资产范围,在保本中带有进取性。随着基金投资的推进,前期收益积累越多,基金承受风险的能力就越大,投资于股票等风险资产的比例上限越高,从而增强了基金获得更大盈利的可能性。根据大成景恒保本合同约定,该基金风险资产占基金资产的比例最高可达40%,高于当前市场中大多数保本基金。这进一步提升了大成景恒保本获取更高收益的可能,从而帮助投资者在保本的基础上尽可能地把握股票等风险市场的投资机会,创造更佳投资收益。

  该基金的第五大优势为引进股指期货,创造了多重增厚收益可能。与前期设立的大多数保本型基金不同,该基金积极引进股指期货进行投资,基金将依据风险与收益相匹配的原则,有选择地投资于流动性好、交易活跃的期货合约。

  该基金的第六大优势为到期处理方式灵活,确保投资者利益。大成景恒保本以三年为一个保本周期,为投资者提供了有效规避未来三年市场投资风险的机会,其业绩比较基准为3年期银行定期存款利率(税后),目标直指抗通胀。

  在保本期到期后的处理方式上,该基金为投资者提供了赎回、转换为大成基金管理公司管理的其他基金或继续持有原有基金份额三个选择。若选择继续持有,基金提供了两个可能的出路:在保本周期到期后,若基金符合保本基金存续条件则转入下一保本周期;若基金不符合保本基金存续条件,投资者将继续持有变更后的“大成景恒稳健增长股票型证券投资基金”。

  该基金拟任基金经理朱文辉具有丰富的投资经验,具备11年证券从业经历,2011年加入大成基金,2011年6月起任大成保本基金经理,2011年11月起任大成可转债债券基金经理。 (上海证券基金评价研究中心 刘亦千)(CIS)


织梦CMS官方 DedeCMS维基手册 织梦技术论坛

Power by DedeCms